هزاران ویتنامی عزادار پس اندازهای از دست رفته خود در بزرگترین کلاهبرداری مالی این کشور هستند

Lien و 42000 قربانی دیگر بهای هنگفتی را برای اعتماد به SCB در سرمایه گذاری های خود پرداخته اند.

من فقط می خواستم پولم را در بانک پس انداز کنم. آنها در مورد پس‌اندازهای انعطاف‌پذیر به من گفتند که بعداً متوجه شدم که اوراق قرضه است. «همه کارمندان بانک کلاهبردار بودند. آنها پول مرا دزدیدند.»

سقوط ستاره سیاسی ویتنام ملت را شوکه کرد: “رئیس جمهور بعدی چه کسی خواهد بود؟”

اسناد دادگاه نشان داده شده در جلسه استماع لان نشان می دهد که این کلاهبرداری توسط مدیران بانکی و مقامات دولتی فاسد و همچنین توسط شرکت های حسابرسی انجام شده است که برای نظارت بر حساب های مالی SCB و گزارش هرگونه بی نظمی دستمزد هنگفتی دریافت کرده اند. دادگاه دستور توقیف اموال لان را در ازای دریافت غرامت صادر کرده است، اما مشخص نیست که چه مقدار به قربانیان پرداخت خواهد شد.

به گفته کارشناسان مالی، بانک های ویتنامی به دلیل قوانین پیچیده ای که در عملیات آنها اعمال می شود، در برابر کلاهبرداری و سوء مدیریت آسیب پذیر هستند.

کیفرخواست 160 صفحه ای لان این را با اتهامات – عمدتاً فساد و نقض قوانین بانکی – علیه 86 متهم، از جمله کارکنان شاغل در تمام سطوح SCB و مقامات سازمان دیده بان، تایید می کند.

گیانگ گفت ویتنام نمی تواند به طور موثر با فساد “بدون اصلاحات قوی تر در سیستم کنترل و تعادل و مکانیسم پاسخگویی” مقابله کند.

آسمان حد است؟ استارت‌آپ‌ها از ویتنام حمایت می‌کنند تا از بودجه زمستانی جان سالم به در ببرند

توانایی لان در اختلاس میلیاردها دلار، سؤالاتی را در مورد تبانی بین مشاغل و نخبگان سیاسی ایجاد کرده است.

دادستان ها گفتند که لان متحدان مورد اعتماد خود را به سمت های مدیریتی کلیدی در SCB منصوب کرد که حقوق ماهیانه ای از 8000 تا 20000 دلار دریافت می کردند. کلاهبرداری او توسط مقامات ارشد دولتی، از جمله بازرس سابق بانک مرکزی ویتنام که به دلیل دریافت 5.2 میلیون دلار رشوه به حبس ابد محکوم شد، تسهیل شد.

لان قبل از دستگیری در اکتبر 2022، 44 میلیارد دلار وام SCB در طول یک دهه برای تامین مالی پروژه های خود از طریق شرکت های پوسته تحت عنوان غول املاک و مستغلات Van Thinh Phat اختصاص داد.

بین سال‌های 2012 و 2020، حسابرسان SCB – Ernst & Young Vietnam، Deloitte Vietnam و KPMG Vietnam – نتوانستند این معاملات را شناسایی کنند. هنگامی که کلاهبرداری در زمان دستگیری لن فاش شد، بازرسان گفتند که SCB پس از انجام ممیزی های جداگانه، 18 میلیارد دلار خسارت انباشته جمع آوری کرده است.

02:09 بامداد

غول املاک ویتنامی به دلیل کلاهبرداری 12.5 میلیارد دلاری به اعدام محکوم شد

غول املاک ویتنامی به دلیل کلاهبرداری 12.5 میلیارد دلاری به اعدام محکوم شد

هو دوک فوک، وزیر دارایی ویتنام، در جلسه استماع قانونگذاری 18 مارس گفت: «سه شرکت در میان چهار شرکت بزرگ، SCB را حسابرسی کردند و مرتکب تخلف شدند. دادگاه به دادستان و پلیس دستور داد تا از غول‌های حسابداری به دلیل تأیید دفاتر SCB تحقیق کنند.

لان برخی از وام ها را بازپرداخت کرده است، اما در مجموع 27 میلیارد دلار آمریکا، با احتساب بهره، به عنوان غیرقابل وصول طبقه بندی می شود. به گفته دادستان، او در سال 2017 از شوهرش چو ناپ کی خواست تا از ساختمان میدان تایمز سایگون به عنوان وثیقه برای وام استفاده کند. چو به دلیل نقض مقررات بانکی به 9 سال زندان محکوم شد.

در تلاش برای تثبیت سیستم مالی ویتنام، بانک مرکزی اوایل ماه جاری برای نجات SCB وارد عمل شد. بر اساس گزارش رویترز، بانک دولتی ویتنام 24 میلیارد دلار وام ویژه به SCB برای جلوگیری از فروپاشی آن ارائه کرد. مبلغی معادل یک چهارم ذخایر ارزی کشور است.

لی دات چی، رئیس بخش مالی دانشگاه اقتصاد هوشی مین گفت: «تزریق وجوه برای تضمین حقوق سپرده گذاران SCB همچنان ادامه دارد.

این امر فشار قابل توجهی را بر بانک مرکزی وارد می کند تا اقدامات دیگری را برای بازگرداندن این پول انجام دهد [into the system] چی گفت: برای جلوگیری از فشار بر نرخ ارز دونگ ویتنام. او افزود تا زمانی که “پول بد” از سیستم حذف نشود، فشار قابل توجهی بر دونگ وارد می کند.

وقتی تسلیحات روسیه به ویتنام تمام شود، برای تسلیحات به چه کسی مراجعه خواهد کرد؟

کارشناسان مالی می‌گویند، در ویتنام، بسیاری از وام‌دهندگان دارای ساختارهای سهامداری و مالکیت هستند که آنها را در برابر نفوذ مدیریت آسیب‌پذیر می‌کند. گیانگ گفت که مقیاس بزرگ سوءمدیریت و فساد در پرونده لان به دلیل این ساختارها “به سادگی بیش از آن بزرگ است که بتوان نادیده گرفت.”

در ماه نوامبر، یک مقام ارشد ویتنامی در مورد پرونده لان در یک جلسه قانونی صحبت کرد و از بانک ها خواست که به ساختار سهام خود توجه دقیق داشته باشند و کنترل بیشتری بر عملیات خود اعمال کنند.

فام ون هوآ، نماینده مجلس قانونگذاری ویتنام گفت: «دولت نمی تواند امنیت سیستم بانکی را تضمین کند.

با این حال، برای Lien، تجدید ساختار مدیریت SCB برای او اولویت اصلی نیست.

او گفت: “برای من مهم نیست لان کیست. حتی اگر SCB مالکیت خود را تغییر دهد، بانک مسئولیت بازگرداندن پس انداز من را دارد.